面對迅速膨脹的客戶規(guī)模，證券公司一方面體驗到業(yè)務(wù)快速發(fā)展的喜悅，另一方面也感受到在客戶服務(wù)方面所承受的巨大壓力，如何有效地擴展服務(wù)能力，提升服務(wù)水平已經(jīng)成為2008年證券行業(yè)競爭的焦點。互聯(lián)網(wǎng)在給傳統(tǒng)券商帶來創(chuàng)新盈利的同時,也帶來了一些挑戰(zhàn)。2008年非現(xiàn)場交易份額將大幅增加，客戶的忠誠度隨之降低,于是,客戶關(guān)系管理（CRM）日益成為影響證券公司競爭力的核心要素。證券電子商務(wù)競爭的一個主要方面就是客戶個性化服務(wù),也就是基于網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和數(shù)據(jù)倉庫的客戶關(guān)系管理,通過網(wǎng)絡(luò)與客戶的交互,使券商得以更好地為客戶服務(wù)。計世資訊（CCW Research）研究認為， 2008年由于非現(xiàn)場交易份額大幅增加，券商將大力投資客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。
目前整個證券行業(yè)日益注重客戶的開發(fā)與服務(wù)，有價值的客戶能給證券公司帶來可觀的成交量，證券公司也才能獲得相應(yīng)的服務(wù)費。許多券商目前已經(jīng)意識到了未來信息化建設(shè)的重要工作要圍繞著客戶需求來進行，通過CRM一對一地向客戶及時通報各種有用信息，針對不同層次的客戶提供差別化的服務(wù)，這樣證券公司才能確立競爭優(yōu)勢，贏得生存發(fā)展的空間。但目前有的證券公司已經(jīng)建設(shè)的CRM系統(tǒng)的利用率卻并不高，隨著券商逐漸認識到客戶關(guān)系的極端重要性，在CRM系統(tǒng)建設(shè)方面，2008年證券公司會進一步加大投入，以構(gòu)建或完善客戶分析系統(tǒng)、經(jīng)紀(jì)人管理系統(tǒng)、證券咨詢系統(tǒng)以及呼叫中心等。利用CRM挖掘優(yōu)質(zhì)客戶、貫徹成本戰(zhàn)略成為券商的首選，因此2008年客戶關(guān)系管理系統(tǒng)具有很大市場機會，成為券商投資重點，券商將以此展開惡戰(zhàn)。
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