隨著我國多層次資本市場體系建設的推進，積極探索建立與我國資本市場創(chuàng)新相適應的制度安排，使參與者的風險認知和風險承受能力與金融創(chuàng)新產(chǎn)品相適應，切實保護投資者的合法權(quán)益，已成為市場發(fā)展的迫切要求。此次證監(jiān)會7月1日正式頒布的新政，目的也在此。
投資者適當性管理是金融公司開展任何一項業(yè)務的重要基礎，并且貫穿于每項業(yè)務的始終。落實適當性服務，不僅僅是金融公司的風控要求，更是真正以客戶為中心，提高客戶服務質(zhì)量，提升金融公司核心競爭能力，推動行業(yè)可持續(xù)發(fā)展。
上海米領(lǐng)通信技術(shù)有限公司在此背景之下，推出“米領(lǐng)金服適當性管理系統(tǒng)”，針對金融、證券、基金股票等行業(yè)，通過大數(shù)據(jù)、機器學習、問卷等方式，對用戶風險承受能力進行綜合測評，幫助金融企業(yè)對投資者做合規(guī)的適當性管理。
米領(lǐng)金服-投資者適當性管理系統(tǒng)結(jié)合用戶不斷累積的投資行為等數(shù)據(jù)指標進行調(diào)節(jié)，綜合評價其風險承受能力，最終實現(xiàn)投資者風險承受能力與產(chǎn)品風險的精準匹配。嚴格執(zhí)行匹配標準，對不匹配的產(chǎn)品在用戶提交高風險二次確認材料前，限制購買，從而更好保護投資者。
米領(lǐng)金服投資者適當性管理系統(tǒng)具有5大特色：
1、 多平臺入口，全方位身份認證
系統(tǒng)提供多種不同方式的平臺入口，包括微信公眾號集成、二維碼掃描和APP掃描，為用戶提供最優(yōu)選擇，方便用戶及時登錄使用。多重身份認證方式，通過與公安部通道、銀行通道等多接口多渠道交叉認證，360度全方位實現(xiàn)用戶身份認證，同時認證過程和資料信息永久留痕。
2、 材料主動提交，信息自動獲取
個人證件、征信材料、工資流水等拍照上傳，各環(huán)節(jié)錄音、視頻材料自動留存，其他必備材料上傳，支持投資者及運營人員一站式查詢；通過投資者信息填寫和材料上傳等，方便及時獲取投資者信息，同時可以通過問卷和業(yè)務過程，自動抓取投資者投資偏好，便于更精準地為投資者提供對路理財產(chǎn)品。
3、 全面風險測評，全程永久留痕
用戶在線風險測評，題庫、問卷、匹配規(guī)則均靈活可配評估，結(jié)果告知函、確認函標準格式投資者手動簽署，全程留痕；如實記錄認證操作過程、動態(tài)評估、特別風險警示、授權(quán)過程等，投資者適當性管理全程留痕有依據(jù)，如實記錄有保障，確保事故追溯有據(jù)可查。
4、 個人中心管理，高風險二次確認
個人中心可進行信息錄入及查詢；信息錄入支持證明材料上傳；基本信息查詢包含個人信息、個人風險測評結(jié)果、認證材料等；個人中心提供任務中心入口，方便投資人進行回訪更新材料；特別風險提示，根據(jù)投資者的投資意愿，再次確認是否自愿投資該產(chǎn)品，并上傳視頻認證、簽名等其他高風險補充材料認證。
5、 自定義問卷庫，完整數(shù)據(jù)分析
系統(tǒng)支持風險測評題目、問卷、評分標準等自定義設置，便捷管理；同時歷史問卷留存，支持產(chǎn)品及其風險的等級信息管理；清晰的數(shù)據(jù)分析及報告自動生成，支持嚴格的操作和數(shù)據(jù)權(quán)限管理機制，完整的后臺操作日志，豐富、健全的應用及數(shù)據(jù)庫安全機制。
米領(lǐng)金服是金融垂直行業(yè)深耕技術(shù)的佼佼者，專為金融投顧企業(yè)打造的SmartOffice智能分析與互動的投顧服務解決方案，是提供包括CRM客戶管理、智能投顧、風險測評、銷售管理、訂單管理、會員體系等應用的全能銷售支撐系統(tǒng)。而米領(lǐng)金服投資者適當性管理系統(tǒng)可以與SmartOffice金融投顧解決方案完美集成，從而為金融企業(yè)提供獨一無二的“認證-投顧-管理”一體化平臺。
