3月8日，Salesforce的金融服務(wù)云（Financial Services Cloud）面市，但是業(yè)內(nèi)隨之產(chǎn)生的疑問是，這種模式能否增加個性化財富管理的規(guī)模，使其足以迎合千禧一代投資者用戶的青睞。
Salesforce金融服務(wù)云能否實現(xiàn)大規(guī)模個性化財務(wù)指導(dǎo)？
對于Salesforce來說，金融服務(wù)項目的一部分是重新包裝現(xiàn)有的工具，側(cè)重于增加為客戶管理賬戶和資產(chǎn)。目前，金融服務(wù)云的價格為每個用戶150美元/月起，已經(jīng)有超過20家技術(shù)和集成合作伙伴宣布將進(jìn)一步推動該產(chǎn)品。
Salesforce的金融服務(wù)云總經(jīng)理Simon Mulcahy表示，很多投資者對他們的理財顧問感到不滿，而且希望獲得更多財務(wù)和目標(biāo)方面的協(xié)作式建議。他表示：“這些投資者用戶想要顧問針對自身進(jìn)行個性化的指導(dǎo)，而Salesforce正在嘗試將傳統(tǒng)的服務(wù)桌面功能和理財顧問結(jié)合起來，以幫助顧問們能夠滿足這些年輕客戶的需要。”
一般來講，理財顧問分為抽取傭金和只收取費用兩種模式，那么投資者是否會對于不同模式顧問產(chǎn)生不同感受，以及具體成因是什么？對此，Mulcahy沒有給出相關(guān)的數(shù)據(jù)分析結(jié)果。Salesforce認(rèn)為，銀行或保險公司的銷售人員沒有扮演好理財顧問的角色是客戶不滿意的原因，而解決辦法就是改進(jìn)他們的協(xié)作方法，Salesforce的金融服務(wù)云的作用正在于此。
此外，Mulcahy還表示：盡管大型金融服務(wù)公司受到更多的投資者追捧，但是小的財務(wù)顧問公司也能夠從這種外延和金融服務(wù)云（Financial Services Cloud）工具中獲益。
據(jù)了解，Salesforce金融服務(wù)的功能包括：
- 客戶檔案和客戶家庭情況，這些信息能夠讓顧問了解每個客戶及其人脈網(wǎng)絡(luò)。了解這些信息的目的是建立一對一的關(guān)系。
- 財富主頁自動執(zhí)行管理任務(wù)，這樣顧問們能夠更有效率地工作。
- 協(xié)作工具讓顧問和投資者用戶能夠不間斷地進(jìn)行溝通。
為了大規(guī)模地實現(xiàn)這種個性化的咨詢，Salesforce計劃混合使用自動化、分析和參與工具。目前尚不清楚會不會加強(qiáng)面對面的會談的支持。Mulcahy表示：“顧問將能夠在日常工作中管理更多的客戶，并且增長業(yè)務(wù)數(shù)量。”
