考慮周到的個性化產品設計是大成基金以饗投資者的一道好菜。大成產品設計一直都沿承著以滿足客戶多樣化需求的思路進行的。在目前大成公司正在建設的項目中,有針對低風險偏好投資者所設計的債券基金,針對中等風險偏好投資者所設計的基金品種,有面向社保基金的社保基金受托理財服務,也有為拓寬居民外匯賬戶投資渠道而設計的外匯投資基金。而目前準備得如火如荼的大成第一支開放式基金,更是在充分調研市場需求,在以客戶為導向的指引下開發(fā)設計起來的。
公司在對未來產品的開發(fā)藍圖中,更是始終如一貫徹著這種思想。公司將加大對債券市場和貨幣市場的研究,推出低風險型產品；針對退休金市場,推出具有不同風險----收益關系和適合不同年齡階段的平衡基金或傘型基金；增加對國內金融政策和金融創(chuàng)新的研究和開發(fā),包括QFII、CDR、ETF｜、指數(shù)基金的開發(fā)、國際基金產品設計以及行業(yè)基金的研究分析。
專業(yè)優(yōu)質的市場部是大成服務投資者的堅強后盾。大成市場部的成立始于2000年10月,兩年以來,市場部逐步成長并迅速發(fā)展成為大成最大的一個部門,員工多達30人。市場部分為三個小組,分別負責市場營銷、開放式基金營運和產品設計。其中銷售組最大,作為產品營銷的先頭部隊,根據(jù)職責又包含三個小組:直銷、代銷和營銷小組,目前正在為開放式基金以及其他投資產品開拓市場空間；營運小組目前負責開放式基金項目的籌備,是未來開放式基金運營部門的前身；產品設計小組負責金融政策研究和產品創(chuàng)新和設計,同時根據(jù)客戶要求提供個性化的產品方案。同時根據(jù)業(yè)務的需要,今年6月份,在深圳又成立了市場部分部,負責南方市場的開拓。起步較早,人員素質高,業(yè)務能力強,忠實為客戶服務等優(yōu)勢將大成市場部打造成一艘"豪華艦艇",承載著客戶的期望,并將客戶需求及時反饋給其他部門,以便及時調整服務戰(zhàn)略。在投資部也提出了"投資為銷售服務＂的口號,使投資策略的選擇更能滿足客戶的需求。
分布三地的投資理財中心為投資者提供便利服務。目前,大成已經(jīng)在北京、深圳和上海三地建立了投資理財中心。中心的建立一方面擔負著作為大成基金直銷中心的功能,更重要的是將逐步向投資者提供個性化的投資理財服務,根據(jù)每個投資者的風險收益偏好為其量身定做投資計劃。此外,大成還建立了一個功能完善的呼叫中心。一般的小型呼入中心無法實現(xiàn)異地呼入主要是受到技術上和網(wǎng)絡分布上的限制。為此,大成呼叫中心采用了先進技術,實行"分散呼入,集中管理"的工作模式,即在各地建立分支呼叫中心(即在各地設立不同的接入號碼),集中由北京呼入中心總部進行管理。目前已經(jīng)在北京和深圳設點開通,通過這種方式,各地客戶將無需再撥打長途就能享受服務,十分便利。據(jù)了解,在北京呼叫中心的號碼是:010-66421781,深圳呼叫中心的號碼是:0755--83183388轉6868,日后將陸續(xù)在各大城市開設。
形式靈活的座談會是大成直面投資者的良好渠道。為更好地與機構投資者溝通,促進相互了解。2000年4月22日,大成召開了面向各大保險公司人員的座談會。會上,大成副總經(jīng)理周洪全面闡述了自己的投資理念及管理風格、投資管理的特點、旗下基金及其表現(xiàn),并向保險界投資人演示了已經(jīng)籌備很久的開放式基金方案。龍小波總經(jīng)理也在座談會上坦言了大成將通過各種渠道真誠聆聽客戶心聲,最終做好客戶服務的信心和決心。在這種氣氛下,與會者積極從投資人的角度為大成公司的開放式基金方案提出意見和建議。在這種卓有成效的會議形勢下,大成和投資者在很多方面達成共識,受益匪淺。
態(tài)度決定一切。大成基金公司正是抱著想客戶所想,急客戶所急的態(tài)度切實為客戶解決問題,實現(xiàn)客戶投資的保值增值。所謂桃李相報,客戶必將給予大成公司更高的信任和支持。長此以往,投資者和大成必將在雙贏的局面下不斷向前發(fā)展。
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